化觀點為行動

維繫女性投資客群

84% 女性認為投資是創造生活選擇的強大工具，而且有92%女性表示他們承受投資的責任。但是，這只是女性所負責眾多工作中的一種，所以也難怪有49%的女性形容他們自己比較像是缺乏時間而非缺乏財富。

而這也足以解釋為什麼有78%女性表示他們比較願意諮詢那些能改善生活品質的理財顧問，而不是那些打敗大盤績效的顧問。

要維繫女性客戶的滿意度，顧問們需要改變服務模式，以符合女性客群的需求，例如舉辦專門邀請女性的活動、精簡報告內容，以及客製出包含生活情景的績效分析。

美國目前有一半以上的個人財富是由女性掌握，約14兆美元，預計到2020年時，女性所控制的個人財富在美國將達22兆，而全球個人財富將有32%(72兆美元)是由女性控制。

在決定投資績效時，相較於產業的參考指數，女性多半仰賴個人標準。61%表示會以能否創造穩定收益為優先，而41%則是優先考慮投資組合能否達成她們在身、心健康與旅遊方面等的生活目標。

為了成為這群日趨富有的族群優先選擇的夥伴，金融機構與理財顧問需要證明，他們有能力幫助女性透過投資來讓生活過得更好。因此，理財顧問必須修正為投資人提供諮詢與建議的方式，同時知道女性的需求孰輕孰重，提供新的產品與量身打造的行銷策略。